“伪现金”交易是指，未发生真实现金存取，而是商业银行利用现金方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。（)

A、交易中银行与客户未发生真实的现金存取，而是通过银行现金尾箱过渡或内部账户过渡完成相关交易，实质上是利用现金交易为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的现金交易，即是伪现金交易

B、交易人为割裂交易链条，改变交易限制，客观上形成交易对手缺失，可能存在大额交易错报和漏报，影响可疑交易分析和甄别，存在洗钱风险

C、在交易过程中，存在交易金额较大、现金存取金额存在关联、大额现金存入和取出时间间隔较短、交易行为异常等特征

D、以上皆是

A.交易金额较大

B.现金存取金额存在关联

C.大额现金取出及存入时间间隔极短

D.客户主动要求将可以转账的交易改为现金存取的方式

A.现金转账

B.现金汇款

C.伪现金

D.现金支票

A.转账

B.过渡

C.现金

D.支票

A.消费信贷

B.转账结算

C.存取现金

D.账户查询

A.消费分期

B.商户分期

C.账单分期

D.现金分期

A.借记卡

B.贷记卡

C.信用卡

D.储值卡