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[多选题]

理财产品营销人员或客户经理指导客户与我行签订《中国农业银行理财产品协议》(我行合同序列号ABCS(2009)4030),填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认,并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是:()。

A.同一客户在同一网点多次购买理财产品,每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》

B.同一客户在同一网点多次购买理财产品,可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》

C.客户风险评估问卷(客户风险评估问卷有效期半年,如问卷过期,需重新填写)

D.客户风险评估问卷(客户风险评估问卷有效期一年,如问卷过期,需重新填写)

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更多“理财产品营销人员或客户经理指导客户与我行签订《中国农业银行理财产品协议》(我行合同序列号ABCS(2009)4030),填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说…”相关的问题

第1题

客户经理的职能转变在互动形式上体现为由单向的客户服务向活动指导(营销活动)与客户服务相结合方式转变。()
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第2题

我行营销人员在指导客户填写信用卡申请表时,应做到“三亲见”,下列不属于“三亲见”内容的是()。

A.亲访客户

B.亲见客户收入证明

C.亲见客户签名

D.亲见客户身份证件

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第3题

张某是我行的老客户,有一笔闲散资金10万元,张某有意购买我行正在发行一款高风险理财产品,经我行客户经理测评张某的风险等级为保守型,张某是否可以购买此款理财产品()。

A.张某是保守型客户不能购买高风险理财产品。

B.张某可以购买此款产品。

C.客户经理应明确告知张某该产品的风险,若张某执意购买必须在签署声明后购买。

D.保守型客户只能购买低风险产品。

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第4题

理财产品营销销售人员确认消费者风险承受能力,进行适当性匹配。消费者未办理过风险承受能力测评的,须先在我行高柜柜面进行风险承受能力评估。若消费者超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响风险承受能力的情况,须重新进行风险承受能力评估。销售人员须将测评结果告知消费者。()此题为判断题(对,错)。
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第5题

网点负责组织各业务岗位人员(包括客户经理、前台柜员)在办理业务或营销客户过程中,应主动发现、识别风险客户,向分行评级集中处理人员报告。()
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第6题

纸质对账单可由我行统一集中发出或客户凭有效委托书亲至柜台领取,但不得由营销人员转为送达。()
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第7题

经办行应在收到符合我行受理要求的银行询证函之日起()个工作日内,按照询证函所载的事务所寄送地址,将回函直接寄往事务所,或由该事务所指定来人领取,不得寄送或交付给企业客户或客户经理等被询证单位直接相关人员

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

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第8题

针对大堂经理厅堂营销转介的职责,以下说法错误的是()。

A.主动向厅堂客户介绍金融产品及业务,主动营销,挖掘客户需求,根据产品复杂程度,帮助客户办理或转介至相关岗位人员

B.识别优质客户或潜在客户,推荐给客户经理或理财经理

C.对于未营销成功的客户,询问并记录客户营销线索,如客户基本信息和需求信息,及时跟进

D.以上选项均不正确

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第9题

关于特殊客户营销,以下说法正确的是()
关于特殊客户营销,以下说法正确的是()

A.持有我行白金借记卡客户,可办理授信额度在50万以上的贷记卡

B.持有我行金卡借记卡的客户,可办理授信5万以上的金卡贷记卡

C.持有我行普卡借记卡的客户,只能申请如易卡

D.个人客户经理在受理贷款时,可同步向我行客户推荐贷记卡产品

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第10题

《商业银行外部营销业务指导意见》所称外部营销是指银行在经监管部门批准的固定营业场所以外,由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的活动,包括:设立临时性摊位或路演地点、租用相对固定场所进行银行产品和服务介绍,外部营销人员上门造访与本银行尚无业务关系的客户等非实际交易性活动,还包括通过电话、互联网等渠道进行的实际销售活动或其他交易行为。()此题为判断题(对,错)。
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第11题

个人信用消费贷款(融e借)目标客户选择不包括我行关系人,关系人主要包括:()。

A.我行董事、监事

B.零售业务客户经理

C.我行髙级管理人员

D.各级行信贷审批人员及其近亲属

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