符合（）条件的较高及以上风险客户不得下调其洗钱风险等级

A.经查询借款人征信记录，客户在他行贷款本金或利息逾期30天以上(含30天)

B.客户在准入后，转向不符合国家产业政策、环境保护政策的行业

C.市场竞争过于激烈，在当地小微企业平均不良贷款率较高的行业

D.连续3个月以上(含3个月)处于停产或半停产状态，且无法在短时间内恢复正常经营

A.90天(不含)

B.90天(含)

C.180天(不含)

D.180天(含)

A.5个

B.6个

C.7个

D.8个

A.资产总额20亿元人民币以上，注册资本不低于2000万元人民币，核心资本充足率达到4%，不良贷款比率低于15%;

B.有不低于200万美元或其他等值自由兑换货币的外汇资本金;

C.内部控制制度健全，管理水平较高，风险控制能力较强;

D.有合格的外汇业务人员，有合格的外汇结算代理行;

E.有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施;

A.全面性原则全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况，科学合理地为每一个客户确定风险等级

B.风险相当原则根据客户洗钱风险状况科学配置差异化的控制措施，对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施，对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施

C.动态管理原则持续关注客户洗钱风险状况，及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施

D.保密性原则客户洗钱风险评估标准和等级分类结果应严格保密，不得向除客户外的第三方泄露

A.具备持续经营、股权结构清晰、管理制度健全等条件

B.资产负债率不超过60%;对外融资及担保额之和不得超过所有者权益的60%

C.持续经营三年(含)以上，经营前景较好，收益稳定，年净资产收益率5%(含)以上

D.信用等级为A级(含)以上

A.自被列为运营关注客户之日起，三年内未发现再次参与欺诈或其他不诚信交易行为

B.积极配合我行开展身份核实或尽职调查，对前期发现的风险问题已彻底整改，且未发现其他风险隐患

C.完成重大资产重组，股本结构及风险等级发生变更

D.其他导致客户风险等级发生变更的情况

B、公司业务的商品流通方式及其资金交易模式符合洗钱交易特征，但经调查确认实质上并不涉及洗钱交易的

C、单一自然人股东或单一自然人董事的自然人独资公司

D、以上都不是