沃德客户经理应了解客户()、()、()等
A.风险偏好
B.其他选项均不正确
C.理财经历
D.理财需求
ACD
A.风险偏好
B.其他选项均不正确
C.理财经历
D.理财需求
ACD
第1题
第2题
A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务,收集客户风险信息,及时反馈评级人员
B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作
C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息,在系统初评的基础上,确定客户洗钱风险等级,做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作
D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求
第5题
A.客户经理提出的每个问题要有针对性
B.熟悉客户年龄、个人情况、产品适用人群等
C.从客户的言谈举止中找出客户的需求
D.拜访客户之后,再试图了解客户
第6题
A.产品经理
B.投标经理
C.客户经理
D.商法经理
第7题
A.进行实地调查
B.撰写调查报告
C.对实地调查的情况及报告的真实性负责
D.对账户资料的合规性以及真实性负责
第8题
A.前台柜员
B.业务主管
C.中心处理员
D.客户经理
第10题
A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件,方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等
B.了解客户的背景,法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性
C.考虑到客户的惯常居所或营业地点,如果其为异地客户或不在我行服务区域内,询问客户在本行开户原因
D.开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管