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[多选题]

一个客户带着5万美金的现金来到一家银行，要求开办一个个人的活期账户，他解释说这5万美金是一笔继承的遗产。在对客户进行尽职调查的过程中，银行发现这个客户是一个政治公众人物，近期来到该机构所在国家避难，下列哪两项描述预示上述行为可能存在洗钱或者恐怖融资的可能()

A.这个客户是一个避难者

B.客户解释这笔资金是继承所得

C.申请开办活期储蓄的金额过大

D.这个客户是一位政治公众人物

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发布时间：2022-06-30

更多“一个客户带着5万美金的现金来到一家银行，要求开办一个个人的活期账户，他解释说这5万美金是一”相关的问题

第1题

我国个人的外汇实行年度总额管理，每人每年限额等值（)。

A.5万美金

B.5万人民币

C.10万美金

D.10万人民币

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第2题

境内外个人年度结售汇总额度均为等值5万美金（）

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第3题

某公司服务提供商有一个的客户。这个客户位于非洲，从事石油天然气行业。这个客户打算在本国建立一个油港，投资额达7500万美金，采用向银行借款的方式，由一个在加勒比岛屿注册的基金公司进行担保。这个基金公司的实际持有人(控股公司)在欧洲某地。一个年轻的女士作为这个基金公司的最终受益人，她是通过在她的故乡开办健身中心积累了他的财富。在上述案例中，有哪两处表示该交易在洗钱或者恐怖融资的嫌疑？()

A.价值7500万美元的借款，由第三方做担保人

B.潜在客户希望与一家欧洲控股公司建立合作，共同建立组织结构

C.最终受益人是一个年轻的女士，她通过从事一个小的生意积累了大量的财富

D.担保公司的所有权结构过于复杂

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第4题

境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上就服务贸易等项目外汇资金，除本公告第三条规定的情形外，均应向所在地主管国税机关进行税务备案

A.5万美金

B.5万人民币

C.3万美金

D.0

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第5题

有一家小额货币转账服务机构在美国同一区域有多个代理地点。他们的客户大都是从A国来的移民，他们经常会办理汇款手续，把资金汇回到A国。在一次公司合规负责人和几个代理开会的时候，其中有一个代理反映最近有两个新客户每周都有三次来到站点办理汇款，都是汇给B国的同一个收款人，汇款金额总是8千美金。下列哪一项表现警示着代理这两个客户可能有洗钱的嫌疑（）

A.他们总是向同一个人汇款

B.该代理站的客户向B国汇款是件不正常的事情

C.每一次汇款的金额都是刚好比需报告额度稍微低一些

D.他们每周都来办理三次汇款

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第6题

以下哪几类客户属于金账户（）

A.银行资产10-50万客户

B.银行资产50-100万客户

C.活期5万以上的客户

D.活期10万以上的客户

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第7题

小胡是某公司财务，经常要给客户汇款。这天他手机上突然收到短信，对方让其将尾款打到一个银行账户上。她猛然想起有一笔货款说好当天打的，并未核实便按照短信上的账户将钱汇了过去。()

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第8题

A国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的B国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初，客户财富预计为700万美金。不久，这位客户的父亲成为B国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现，这个客户的财富值已经增长到5亿1千万美元。在上述案例中，有哪两处表示该交易存在洗钱或恐怖融资的嫌疑？（）

A.这个客户来自于腐败盛行的国家

B.这个客户是来自腐败盛行的B国的一个政治公众人物的家庭成员

C.持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设

D.在短时间内积累了大量的财富

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第9题

一个拥有高净值的新客户来到一家小型的金融管理公司，想要卖掉手中的一些共同基金，然后用所得的资金投入到一个年金合同中。这个客户向投资经理解释他从来没有购买过年金合同，所以在购买之前有一些疑问，例如如何选择年纪合同管理费，合同犹豫期等。但是他没有问到关于受益人或者保证回报率这两个问题。根基上面的描述，下列哪个选项预示着可能存在洗钱风险？（）

A.客户把资金从共同基金中转出，投入到年金合同中去

B.客户询问犹豫期时间，即多久之内可以全额把保费退还给他

C.这是一个高净值的客户，却想要在一个小型金融管理公司开立账户

D.客户表现的不关心指定年金合同谁是受益人

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第10题

美国一家银行的合规专员正在审查一名分行出纳员编制的内部报告.报告显示,过去三周,一个普通客户同一天在两个不同的分行存入了55500美元现金.现金总是大面额的混合货币哪一项活动证明提交可疑交易报告是合理的？（）

A.顾客也去了同一家分行

B.现金是大面额的,这引起了对他来源的怀疑

C.客户似乎是结构化的

D.客户已经连续三周从事这项活动

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