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[主观题]

下列何种情况需风险预警。()

下列何种情况需风险预警。()

A.借记卡开卡同一客户同一日开卡三张(含)以上

B.原卡记账账号状态为“个人预开户”、“个人待激活”的办理换卡业务

C.借记卡开卡后立即销卡

D.借记卡销卡支取(转账)金额50万(含)以上

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第1题

风险经理在聘期内出现下列情况的,经聘任行风险管理部门审查,行领导同意,应当提前解聘()
风险经理在聘期内出现下列情况的,经聘任行风险管理部门审查,行领导同意,应当提前解聘()

A.隐瞒风险,知情不报,给农业银行造成重大风险损失的。

B.因风险识别、计量不准确,风险监测预警不及时,风险化解不得力,给农业银行造成重大风险损失的。

C.因内外勾结故意或重大过失给农业银行造成重大损失的。

D.因风险识别、计量不准确,风险监测预警不及时,风险化解不得力,给农业银行造成较大风险损失的。

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第2题

客户到我行网点办理非集中版理财系统发售的“汇利丰”产品申购,需提供的资料有()。
客户到我行网点办理非集中版理财系统发售的“汇利丰”产品申购,需提供的资料有()。

A.本人有效身份证件及同名金穗借记卡

B.填写客户风险评估问卷

C.阅读并签定《中国农业银行理财产品协议》及对应的《理财产品说明书》(或《理财计划书》)

D.填写《客户资料登记/变更表》

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第3题

风险经理主要通过CMS监测客户具体风险和信贷业务整体风险情况,其监测的重点包括()。
风险经理主要通过CMS监测客户具体风险和信贷业务整体风险情况,其监测的重点包括()。

A.监测本级行直接管理客户和本级行审批信贷业务

B.监测客户用信情况

C.监测信贷业务整体风险情况

D.对上级行和其他渠道提供的预警客户和业务进行持续跟踪监测

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第4题

关于基金客户风险类型评估(50201)交易,说法正确的是()。
关于基金客户风险类型评估(50201)交易,说法正确的是()。

A.个人客户持账户状态正常的借记卡、有效身份证件、不检验密码

B.本交易不可代理

C.客户需填写《个人客户风险承受能力评估问卷》,成功后打印《投资理财业务凭证》一式两联,该凭证可不交客户签字。

D.评估有效截止日:系统会默认有效日期为评估日起一年,允许更改

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第5题

C3预警监控系统中,风险预警信息通过【自定义发布】需人工确定发布对象()
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第6题

信用卡组卷申报前,对持卡人名下的()需进行账户冻结处理,并将相关情况及时告知持卡人。

A.全部信用卡

B.待核销信用卡

C.有欠款信用卡

D.全部借记卡

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第7题

煎膏剂出现下列何种情况不宜使用()。

A.结皮

B.霉变

C.发酵

D.变酸

E.糖晶析出

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第8题

风险管理、审计部门在风险监测、业务审计中对涉及的员工异常行为情况予以及时预警或揭示,并提交业务部门进行排查。()
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第9题

当木结构处于下列何种情况时,不能保证木材可以避免腐朽()。 A.具有良好通风的环境B.

当木结构处于下列何种情况时,不能保证木材可以避免腐朽()。

A.具有良好通风的环境

B.含水率≤20%的环境

C.含水率在40%~70%的环境

D.长期浸泡在水中

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第10题

RAD系统初分预警级别为红色的本月新解除信号,且信贷余额()万元(含)以上,需上传省分行分管风险的行领导签字附件。

A.500

B.3000

C.5000

D.10000

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第11题

商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金?【】A.交足存款准备金B.留足备付金C.

商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金?【】

A.交足存款准备金

B.留足备付金

C.归还中国人民银行到期贷款

D.留足当月到期的偿债资金

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