对于办理衍生产品交易业务存在异常或风险的客户，可采取暂停或终止业务.列入负面清单.向外汇局报告等措施。（)

B、交易拟支用额度有抵押、质押风险缓释要求，或保证人为行内评级6级(含)以上的非小企业客户，且风险缓释要求已全额落实，并经审批同意

C、该交易对客户在我行办理的其他业务有套期保值效果，且通过了套保认定

D、该交易为无客户信用风险敞口、且资金不能提前支取的代客资金管理类衍生产品交易(如结构性存款业务)

E、以上情况均可减免

A.知道或应当知道商业伙伴存在合规风险时，要求其进一步澄清解释

B.未经风险评估，与受世界银行等多边开发银行制裁的第三方建立业务关系

C.应项目或当地官员要求，安排第三方咨询机构成为项目或交易的一部分

D.委托第三方咨询机构办理的业务与其从事的业务范围不同

A.客户不关注保险保障而过分关注保险退保及新型产品投资账户价值

B.客户坚持以现金形式投保、续期缴费或办理退费业务且金额较高

C.客户拒绝提交身份信息和资产状况的，或对正常询问持防范态度或者过度强调其交易正当

D.退保损失较高仍执意退保且无合理理由

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况

A.投资计划不当，管理层存在风险偏好并且投资存在多元化风险

B.投资实施过程不合规

C.衍生金融工具交易的复杂性

D.投资的公允价值难以确定导致计量的复杂性

A.现场调查

B.电话询问

C.交单对账

D.暂停或强行中止交易