客户风险状况发生实质性变化时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。（）

A.客户变更重要身份信息

B.司法机关调查本金融机构客户

C.客户涉及权威媒体的案件报道

D.其他可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生

A.进行充分适当的客户身份识别

B.进行洗钱和恐怖融资风险评估

C.充分进行真实受益人的确认

D.进行记录并保存所有关于身份识别的信息

A.客户变更重要身份信息

B.被司法机关调查

C.涉及权威媒体的案件报道

D.开立新户时

A.①②③⑤

B.①②③④

C.①②

D.①②③④⑤

A.2

B.3

C.4

D.5

A.经济、金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化

B.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整

C.采用新的渠道类型与客户建立业务关系或提供服务

D.内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件

A.关键性材料工程验证

B.封装工艺或制程发生重大变化时可靠性评估

C.客户量产前，工程试制品的可靠性评估

D.生产过程出现异常时产品的可靠性评估

A.客户在我行的任何一笔其他贷款发生连续逾期90天以上且出现实质性风险的

B.客户在其他金融机构的任何一笔其他贷款发生连续逾期90天以上且出现实质性风险的

C.客户出现了影响贷款安全或还款能力的重大事项如人身伤害、经营失败、失业、抵押物灭失、涉及诉讼等，再继续给予其贷款支持风险明显增大，并且预计该种情形无法在短期内改善的

D.其他经营行认为有必要对循环额度进行提前终止的情况

A.行业发展状况、行业规模以及行业成熟度

B.该行业客户的经营状况和资金需求

C.同业金融机构开办此类贷款的基本情况

D.市场容量、产品效益及风险评估情况