2008年6月、10月，刘某先后在海南省三亚市、海口市，使用在深圳市购买的汪某、付某、刘某等20张身份

证，注册成立了20家工具公司，并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间，刘某在深圳市注册和购买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银，同时在深圳设立“业务联系人”。2008年10月至2010年7月，刘某、李某团伙6人，利用深圳市某投资有限公司为掩护，以深圳市福田区某大厦等处为据点，使用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某等人的个人结算账户，使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上等随时转账，通过网银操作非法办理支付结算业务获取利益，且团伙成员都有两个以上手机号码，经常更新使用，成员之间相互交叉使用，发现风吹草动，及时销毁犯罪证据。该团伙掌控的工具公司在没有真实商品贸易交易的情况下，共接收全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金727.17亿元人民币，分别转到4400多个个人和公司账户，非法获取巨额利益。

1.刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、地下钱庄汇兑型洗钱

B、信用卡套现洗钱

C、腐败洗钱

D、地下钱庄结算型洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。

A、可疑交易资金流向和流量与公司财务状况和经营业务明显不符

B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户。

C、交易地点涉及敏感地区。

D、网银交易金额巨大、速度极快。

3.下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为()。

A、作案手段隐蔽，反侦查意识强。

B、批量代理开户，存在合理的代理关系。

C、作案准备充分，内部分工明确，并与其他犯罪团伙相互勾结。

D、非法经营数额特别巨大，涉及面广，点多线长。

4.刘某等犯罪团伙的反侦查意识非常强，以下行为不属于反侦查行为的是()。

A、提前做好准备，购买身份证注册工具公司，隐藏真实身份。

B、使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上随时转账。

C、许某以本人身份证开立个人结算账户。

D、团伙成员都有两个以上手机号码经常更换使用，成员之间相互交叉使用。