对以下不属于产品业务风险控制措施的有()
A.、与第三方机构、代理行之间客户尽职调查和反洗钱相关工作职责划分与监督情况
B.产品业务交易信息保存的全面性和透明度,可否便捷查询使用
C.产品业务是否纳入可疑交易监测和名单监测范围,或有强化监测情形
D.是否针对特定情形采取限制客户范围、产品业务种类、交易金额或频率等措施
A.、与第三方机构、代理行之间客户尽职调查和反洗钱相关工作职责划分与监督情况
B.产品业务交易信息保存的全面性和透明度,可否便捷查询使用
C.产品业务是否纳入可疑交易监测和名单监测范围,或有强化监测情形
D.是否针对特定情形采取限制客户范围、产品业务种类、交易金额或频率等措施
第4题
B、交易拟支用额度有抵押、质押风险缓释要求,或保证人为行内评级6级(含)以上的非小企业客户,且风险缓释要求已全额落实,并经审批同意
C、该交易对客户在我行办理的其他业务有套期保值效果,且通过了套保认定
D、该交易为无客户信用风险敞口、且资金不能提前支取的代客资金管理类衍生产品交易(如结构性存款业务)
E、以上情况均可减免
第5题
A.在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经负责人的批准并逐级上报审核
B.加强客户身份尽职审查
C.重点开展可疑交易识别工作
D.在对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为
第6题
A.风险管理理念全面地贯穿于业务运营和管理的整个流程之中
B.部门间的相互制衡和广泛沟通是风险管理文化的重要内容
C.对于风险未被充分认识并且有效的防范和控制措施到位的新业务,应鼓励创新,允许新业务正式运营
D.MD以上级别的员工都被鼓励随时质疑有关做法是否符合风险政策
第7题
A.某外语培训机构近两年业务发展迅速,但缺乏配套的资金投入,因此该机构选择通过上市发行股票这一渠道来筹集资金
B.某广告公司为减少员工流失,实行了许多激励机制,包括提供更多培训机会、加大奖金幅度,增加保险额度等措施
C.小李业余时间喜欢理财,他在银行的理财产品涉及很多类型,有债券、基金,有短期也有长期的,他觉得这样理财更稳健
D.某购物网站有专门的储物仓库,平时供货稳定,但过节期间常供不应求,为此公司制定了一系列方案来控制货物储备和物流管理
第8题
A.某外语培训机构近两年业务的发展,但缺乏配套的资金投入,因此该机构选择通过上市发行股票这一渠道来筹集资金
B.某广告公司为减少员工流失,实行许多激励机制,包括提供更多培训机会,加大奖金幅度,增加保险额度与措施
C.小李业余时间喜欢理财,他在银行选择理财产品涉及多种类型,有债券,基金,有短期,也有长期的他认为这样选择才更稳健
D.某购物网站有专门的储物仓库,平时供货正常,但过节期间常供不应求,为此公司制定一系列方案来控制货物储备和加强物流管理
第9题
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
第11题
A.客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效,齐全
B.以转账方式销户时,转入账号是否与客户提供的一致
C.销户过程中是否有断开的情况,银行卡介质是否有销卡
D.单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户