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[判断题]

大额结售汇业务指交易金额大于等于10万并小于500万美元的结售汇交易、或大于等于等值10万并小于等值100万美元的非美结售汇交易及套汇交易()

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第1题

我行结售汇业务,以下说法错误的是()。
A、我行结售汇交易实行大额报告制度,经办行在办理单笔或同时受理累计交易金额超过大额标准(含)的结汇或售汇业务时,须在业务办理前电话报告总行金融市场部

B、交易币种为美元的即期结售汇大额标准为1000万。

C、结售汇汇率实行一日多价制度

D、我行所有结售汇业务均须按交易时结售汇交易系统自动报出的系统实时报价汇率成交

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第2题

根据《山东省人身保险公司风险防范自律公约》(鲁保协【2015】58号)文件要求,各公司应对新单业务现金交费()(含)以上,转帐交费()(含)以上、理赔金额()(含)以上、保全金额()(含)以上的业务进行客户身份识别,应保存客户身份信息资料及大额交易记录,确保提调资料时能够重现该项交易。

A.1万、10万、2万、2万

B.2万、20万、1万、1万

C.2万、10万、1万、2万

D.1万、20万、2万、1万

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第3题

下列关于结售汇业务,说法错误的是()
A、我行结售汇交易实行大额报告制度,经办行在办理单笔或同时受理累计交易额超过大额标准(含)的结售汇业务时,须在业务办理前电话报告总行金融市场部。

B、交易币种为美元的即期结售汇大额标准为1000万

C、结售汇汇率实行一日多价制度

D、我行所有结售汇业务均需按时交易结售汇交易系统自动报出的系统实时报价汇率成交

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第4题

“即期结售汇业务”,是指我行与客户签订即期结售汇业务相关协议,约定在三个工作日内的某一时刻为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素,到时双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。()此题为判断题(对,错)。
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第5题

身份信息核查交易金额达到大额标准或其他业务要求核对客户身份证件的,应要求客户提供有效身份证件,并留存证件复印件或影印件()
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第6题

圈存指增加卡中电子现金帐户余额的交易,圈存金额不得()电子现金帐户最高限额。

A.低于

B.等于

C.高于

D.大于

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第7题

需要外汇业务岗位人员人工识别,并在系统中建立手工交易预警并进行上报的大额交易包括()。
需要外汇业务岗位人员人工识别,并在系统中建立手工交易预警并进行上报的大额交易包括()。

A.个人外汇跨境汇款交易

B.外汇的结售汇交易

C.外币现钞兑换

D.国际卡收单

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第8题

办理电子渠道大金额汇款审核业务的业务受理包括下列哪一项操作?()

A.提示客户阅读并签订《广东省农村信用社(农村商业/合作银行)电子银行个人客户服务协议》

B.指引客户填写《个人客户业务申请书》

C.客户通过网上银行、电话银行、BST自助终端等(目前仅有网上银行使用本交易)渠道发起超过联社设定的需要审核的金额的汇款

D.指引客户填写《自愿承担个人网银大额交易限额风险声明书》

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第9题

远期结售汇业务应重点关注客户办理的交易品种.金额.保证方式与客户主营业务.财务状况.惯常风险缓释措施是否相符。()
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第10题

以下业务处理,表述正确的有()。

A.1814优化后仍旧不支持定期一本通和定期存单(折)的部分提前支取结汇。遇到此类业务,建议先启动1623一本通支取、1633定期存折支取将客户定期账户内的金额先全额转入内部账,再启动1814交易由内部账结汇到客户账。

B.增加询价功能,打印“结售汇/套汇价格确认书”,在客户对汇率有疑义的情况下,可以选择不成交,以避免不必要的客户投诉。

C.定期一本通和定期存单(折)做全额结清结汇时,必须在“外币金额”项中修改为“0.00”,且在交易类别中必须选择“03转账—现金”或“04转账─转账”。

D.若有特殊情况时(如客户要求更改结汇金额等),可以修改“外币金额”,但修改金额必须小于或等于系统自动返回金额。同一业务参号下当天可进行多次结汇(但不能超过在外管局系统中所录金额)。

E.晚上结账前必须核对当天每一笔结汇所有凭证,确保结汇通知书中金额与DCC系统内实际结汇金融一致。如有金额与录入信息不符,必须登录外管局将信息进行修改,否则柜员将无法结账。

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