银行在为客户办理外债开户.提款.结汇.境内划转或支付.境外支付及还本付息等业务，应通过资本项目信息系统进行信息核对。（)

银行核实外债专户余额为零，且不再发生新的提款时，无需外管局核准，可以直接办理销户。（)

通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（（含100美元)的结汇，可不纳入个人结售汇系统，但对于客户故意拆分的行为，我行不得为客户办理，必须合并一笔办理。（)

某员工以为银行增加中间收入为由，在为客户办理业务时，向客户收取调查费，这不属于违规行为。（)

银行在为客户办理授信业务时，客户母公司开具的安慰函具有一定的法律效力，可视为担保函。（)

某员工以为银行增加收益为由，在为客户办理业务时，在规定的收费标准上，又多收取了客户50元，这不属于违规行为。（)

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定：单位客户存在以下异常情形的，开户行应采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户（)。

《晋商银行银企对账管理办法》规定：未对清账务或未交回对账回执，开户行不得为客户办理销户手续。（)

银行内部和外部监管部门需要查阅客户开户资料的，应由分行运营管理部进行审批，同意办理借阅手续的，应由借阅人现场查阅，开户资料原件原则上不能带走。（)

外债提款币种、还款币种与外债签约币种可以不一致。（)

我行在为境外非政府组织代表机构办理开户业务时，可通过柜台查验、登录工商部门公示信息网平台

单位客户大额资金汇划业务，是指开户单位使用转账支票、电汇凭证、信汇凭证、结算业务申请书等支付凭证委托银行办理大额付款业务，包括落地处理的网上银行汇划业务。（)