营业部建立健全客户身份识别制度，遵循“了解您的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作（）

A.内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

A.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施

D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

A.联网核查身份证件

B.人员问询

C.客户回访或实地查访

D.公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证

A.客户涉及禁止准入情形的

B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的

C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的

D.其他根据法律法规、监管规定或建设银行制度不得建立和保持业务关系的

制度成为社会管理上的一种“制度创新”。在很多城市，它对流动人口作出了融入城市社会的承诺。然而，其根本缺陷就是门槛极高，且仍延续对“本地人”、“外地人”的身份识别，而不是以统一的公民身份来界定。而在管理实践中，它同样预设流动人口对城市社会具有某种威胁性，必须予以防范和管控，从而导致某些基层权力者侵害流动人口权益事件的发生。

文段主要说明的是( )。

A．以“服务”为导向的居住证制度优于暂住证制度

B．作为“制度创新”的居住证制度仍存在某些弊端

C．身份识别制的存在导致了居住证名存实亡

D．应加快城市户籍制度改革力度，维护流动人口权益

证”制度成为社会管理上的一种“制度创新”。在很多城市，它对流动人口作出了融人城市社会的承诺。然而，其根本缺陷就是门槛极高，且仍延续对“本地人”、“外地人”的身份识别，而不是以统一的公民身份来界定。而在管理实践中，它同样预设流动人口对城市社会具有某种威胁性，必须予以防范和管控，从而导致某些基层权力者侵害流动人口权益事件的发生。 文段主要说明的是：

A.以“服务”为导向的居住证制度优于暂住证制度

B.作为“制度创新”的居住证制度仍存在某些弊端

C.身份识别制的存在导致了居住证名存实亡

D.应加快城市户籍制度改革力度，维护流动人口权益