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(请给出正确答案)
[多选题]
根据银反洗发【2021】1号文,法人金融机构在评估固有风险时,应汇总得出机构()维度的固有风险评估结果,最终得出对机构整体固有风险的判断。
A.地域
B.客户
C.产品业务
D.渠道
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A.地域
B.客户
C.产品业务
D.渠道
第1题
A.反洗钱管理部门
B.法人金融机构高级管理层
C.业务部门
D.董事会
第2题
A.反洗钱管理部门
B.内部审计部门
C.人力资源部门
D.业务部门
第3题
第5题
A.金融监督管理机构
B.行业协会
C.商会
D.中介机构
第7题
A.剩余期限在1年(含)以内的贷款
B.剩余期限在1(不含)到3年(含)的贷款
C.剩余期限3年(不含)以上的贷款
第8题
A.民营企业
B.小微企业
C.外向型企业
D.以上皆是
第10题
第11题
整为正常的,须落实如下管理要求:一是分类形态调整认定前,经营主责任人和一级分行风险管理部门负责人须签署《贷款按期收回责任书》。二是一级分行权限内认定不良回调事项后,()个工作日内,将认定文件、审查报告及责任书报总行备案。三是贷款由不良形态转出后,必须首先认定为(),且()观察期内不得调高。四是损失类贷款不得直接认定为(),且认定为其他不良级次后,()观察期内不得认定为关注类。