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[多选题]

一家金融机构希望能给企业客户发放预付卡,以方便他们能够更加方便快捷的支付公司费用。金融机构在发行该产品的时候需要注意下面哪两个方面()

A.客户拒绝解释卡里资金的来源

B.客户希望能够无限增值预付卡的刷卡金额

C.客户希望公司的员工能够尽量使用预付卡支付企业费用

D.客户希望在处理公司业务的时候频繁使用该卡片

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更多“一家金融机构希望能给企业客户发放预付卡,以方便他们能够更加方便快捷的支付公司费用。金融机构在发行该产品的时候需要注意下面哪两个方面()”相关的问题

第1题

:根据《商业银行法》的规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款。下列哪一类人属于该规定所指的关系人?()

A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

B.与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员

C.商业银行的上级主管部门的负责人及其近亲属

D.商业银行的客户企业的董事、监事和高级管理人员

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第2题

一家金融机构为一个券商开设了一个银行账户.但是在进行账户间关系的查询中发现了一些问题.下列哪两项如果发生需要引起该金融机构的注意,并需要采取进一步的调查?()

A.券商所涉及的生意比最初判断的要更广泛

B.券商操作过一些国家间的转账活动,而这些信息在最初开设账户的时候没有提及

C.券商希望在该银行开设更多的银行账户,但是没有说明为什么需要开设额外的银行账户

D.券商希望能在预留印鉴中增加几位公司同事的签名

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第3题

要求超出其消费水平,消耗企业资源,不能给企业带来赢利的客户是()层级客户。

A.铂金层级客户

B.黄金层级

C.钢铁层级

D.重铅层级

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第4题

根据中国人民银行的规定,目前中资外汇指定银行对企业发放的外汇担保项下人民币贷款,发放对象仅
限于(),且只能由境外金融机构或境内外资金融机构提供信用保证或用外商投资企业自有外汇(含资本金、外债、经常项目项下收入)进行质押。

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第5题

一个客户亲自与一家金融机构建立了储蓄关系,这个金融机构分布的地理范围非常小。这个客户用一张5千美元的支票开了户,支票银行是他的前银行,位于他当前住所的附近的另一个州。在对话中他告诉开户代表他20年前为了逃避专治政府移民到这个国家。两周后,这个客户去另一个分支机构询问车贷的利率。此次拜访中,这个客户骄傲的宣称他的儿子最近赢得了镇选举。哪里出现了危险信号需要额外的尽职调查?()

A.领域外

B.使用多重地点

C.资金来源

D.祖国高风险

E.与政治高风险人物有直接关系

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第6题

以下是一份统计材料中的两个统计数据:第一个数据:到1999年底为止,“希望之星工程”所收到捐款总额的82%,来自国内200家年盈利一亿元以上的大中型企业;第二个数据:到1999年底为止,“希望之星工程”所收到捐款总额的25%来自民营业,这些民营企业中,五分之四从事服装或餐饮业。如果上述统计数据是准确的,则以下哪项一定是真的?()

A.上述统计中,“希望之星工程”所收到捐款总额不包括来自民间的私人捐款

B.上述200家年盈利一亿元以上的大中型企业中,不少于一家从事服装或餐饮业

C.在捐助“希望之星工程”的企业中,非民营企业的数量要大于民营企业

D.向“希望之星工程”捐款的民营企业的年纯盈利有的在一亿元以上

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第7题

以下是一份统计材料中的两个统计数据: 第一个数据:到1999年底为止,“希望之星工程”所收到捐款总额的82%来自国内200家年盈利一亿元以上的大中型企业; 第二个数据:到1999年底为止,“希望之星工程”所收到捐款总额的25%来自民营企业,这些民营企业中,五分之四从事服装或餐饮业。 如果上述统计数据是准确的,则以下哪项一定是真的?()

A.上述统计中,“希望之星工程”所收到捐款总额不包括来自民间的私人捐款

B.上述200家年盈利一亿元以上的大中型企业中,不少于一家从事服装或餐饮业

C.在捐助“希望之星工程”的企业中,非民营企业的数量要大于民营企业

D.向“希望之星工程”捐款的民营企业的年纯盈利有的在一亿元以上

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第8题

联营企业指两个及两个以上相同或不同所有制性质的企业法人或事业单位法人,按自愿、平等、互利的原则,共同投资组成的经济组织。 下列属于联营企业的是()。

A.经协商,某外资企业与国有企业共同出资,在某山区兴建十所希望小学

B.某知名企业与一所重点大学的学科带头人合作,成立以研发为主的高科技企业

C.甲公司是乙公司与丙公司合资兴建的高科技企业,近日,甲公司与乙公司同共投资,组建一家外贸企业

D.张某是某国有企业的法人代表,近日,他与某科技术公司同共投资,建立的贸易公司

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第9题

融资指一个企业资金筹集的行为与过程,可分为直接融资和间接融资。直接融资是不经金融机构这一媒介,由政府、企事业单位及个人直接以最后借款人的身份向最后贷款人进行的融资活动。 根据上述定义,下列不属于直接融资的一项是()。

A.某上市公司公开发行股票

B.某企业向银行贷款筹集资金新建生产线

C.政府发放国债投资建设高速铁路

D.某公司所有股东对其公司追加投资

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第10题

联营企业是指两个及两个以上相同或不同所有制性质的企业法人或事业单位法人,按自愿、平等、互利的原则,共同投资组成的经济组织。 下列属于联营企业的是()。

A.经协商,某外资企业与国有企业共同出资,在某山区兴建十所希望小学

B.某知名企业与一所重点大学的学科带头人合作,成立以研发为主的高科技企业

C.甲公司是乙公司与丙公司合资兴建的高科技企业,近日,甲公司与乙公司共同投资,组建一家外贸企业

D.张某是某国有企业的法人代表,近日,他与某科技公司共同投资,建立的贸易公司

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第11题

消费信贷是指银行等金融机构向消费者为消费而发放的贷款。消费信贷往往需要采取综合的担保措施以
及进行充分的市场信用调查,在法律上表现为买卖合同(往往是分期付款买卖)、借款合同、担保合同的综合体。 根据上述定义,下列属于消费信贷的是()。

A.某饭店允许某位客户的赊账行为

B.某农村信用合作社为农民购车发放小额贷款

C.某职工为购房与单位签合同预支20年的住房补贴

D.在资产清收、处置过程中,银行垫付债务人的诉讼费、经济纠纷款等

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