在交易限额上，对风险等级较高的商户设置较低的交易限额，对风险等级较低的商户设置较为宽松的交易限额。（)

A.自动对风险等级较高的客户进行交易限制

B.有效运用评估结果，区分不同风险情况开展业务

C.及时调整风险状况及所对应的风险控制措施

D.实时将自评估结果反馈至各业务部门

A.收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作

B.对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施

C.对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易

D.由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

A.购房者为代理人

B.购房者拥有一个以现金交易为主的生意

C.购房者居住地较该房产距离较远

D.购房者之前有破产经历

各级机构可参考下列特征对客户的风险等级进行分类。（)

A.客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高

B.客户开立的账户数量明显超过其日常生活或业务经营需求，或客户频繁开销户，或客户开户后短期频繁使用后停止使用，则风险等级较高

C.如客户资金有大量的非经常性收入，且与客户身份不符，则风险等级较高

D.客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级较高

A.杭易联中可查询对公客户工商信息

B.反洗钱监测系统中可导出客户历史交易流水

C.反洗钱监测系统中可查询机构归属客户的所有账户流水

D.上报一般可疑交易报告后，客户风险等级会调整至较高风险

下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（)。

A.收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的

B.收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的

C.收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的

D.总行认定存在较大风险，须立即关闭的

商户”标准的商户，其收单机构未能在规定时限内将相关信息报送至中国银联不良信息共享系统并终止银联卡交易的，需承担此后被发卡机构通报的所有欺诈交易的()，直至商户的风险状况恢复正常。

A.金额

B.时间

C.频次

D.频率

A.6个月

B.12个月

C.24个月

D.36个月

A.对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控

B.提升客户风险等级

C.限制客户交易

D.拒绝提供服务

E.终止业务关系

F.向相关金融监管部门报告G.向相关侦查机关报案

A.电器数码产品销售商，主营业务为销售电子产品，同时也提供电子产品的维修服务，此时，应按照其主营业务电子产品销售设置MCC

B.宾馆酒店类商户同时涉及餐饮、休闲娱乐等，收单行应根据交易发生的实际业务类型分别设置MCC

C.百货商店、家电销售类商户属于混业经营商户，应当分别设置MCC

D.根据混业经营商户涉及的各业务类别是否相互独立、可以区分，对该类商户的MCC设置规则也不尽相同