银行在办理外汇业务时应切实贯彻展业原则要求,以下说法错误的是()
A.如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准,应做好记录备查
B.应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查
C.不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任
D.银行履行展业原则,应贯穿事前、事中和事后三个环节
如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准应做好记录备查
A.如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准,应做好记录备查
B.应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查
C.不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任
D.银行履行展业原则,应贯穿事前、事中和事后三个环节
如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准应做好记录备查
第1题
A.货物贸易
B.服务贸易
C.初次收入
D.二次收入
第2题
A.了解客户了解业务尽职审查,真实性、合理性和逻辑性
B.了解客户了解业务风险为本,真实性、合理性和逻辑性
C.了解客户了解业务风险文本、真实性、合规性和准确性
D.了解客户了解业务尽职审查,合规性、完整性和准确性
第3题
第4题
A.贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形;
B.贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配
C.融资期限与贸易周期是否匹配
D.进出口商品与历史交易记录是否匹配
第5题
办理:()
A.开证金额、付款期限明显超出客户实际经营需要,开证币种与客户实际经营需要明显不匹配。
B.开证的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品。
C.交易对手为关联企业。
D.对货权归属无法做出准确判断的。
第7题
A.单内一致
B.单证一致
C.单单一致
D.表面相符
第8题
B.进行移动展业时,应尽量选择机关、企业、学校、社区等内部场地,提前做好对展业场地的勘探,关注场地安全,防止非法安装的摄像头窃取客户的密码,同时,客户现场办理业务时需要一定的安全空间
C.选址应注意设备安全及网络因素,严禁使用外部无线网络进行展业机具操作
D.网点在开展移动展业时,应切实考虑机具使用过程中的安全性及防范客户密码被盗的风险
第9题
A.20
B.25
C.30
D.35
第10题
A.同一货物项下收支差额超过20%(含)
B.同一货物项下收支差额超过20%(不含)
C.收支间隔日期超过90天(或合理周期)
D.收支间隔日期超过180天(或合理周期)
第11题
A.同一货物项下收支差额超过20%(含)
B.同一货物项下收支差额超过20%(不含)
C.收支间隔日期超过90天(或合理周期)
D.收支间隔日期超过180天(或合理周期)