某银行为某境内个人现汇账户资金办理结汇业务,则个人结售汇管理信息系统结汇资金形态选择正确的是()。
A.汇入资金
B.账户资金
C.外币现钞
A.汇入资金
B.账户资金
C.外币现钞
第2题
《交通银行个人银行存款账户管理办法(2020年版)》(交银办〔2020〕262号)
A.现金存款业务
B.本人外币储蓄账户间资金划转
C.本人与直系亲属外币储蓄账户间资金划转
D.通过交易网点的内部账户转入
第3题
A.境内个人李某,办理留学购汇6万美元,柜员查询其2022年剩余便利化购汇额度为3万元,李某能提供学校缴费通知单.录取通知等证明资料,该笔业务柜员可受理。
B.已提交过留学购汇资料的李某,两年后再该银行再次申请留学购汇,柜员查阅原始资料后,告知客户可直接办理,但购汇资金必须当日汇出至原学校账户。
C.境外个人ERIC在我行网点申请将境内工作期间未用完的3万人民币兑回美元,经办人员要求其提供有效证件及36个月内的原兑换水单办理。
D.个人在7日内5次从同一外汇账户提取5000港币,经办人员应视客户行为为拆分结售汇行为。
第5题
A.职工报酬与赡家款
B.其他经常转移
C.其他服务
D.直接投资
第6题
A.1
B.3
C.6
D.9
第8题
1.刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。
A、地下钱庄汇兑型洗钱
B、信用卡套现洗钱
C、腐败洗钱
D、地下钱庄结算型洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是()。
A、可疑交易资金流向和流量与公司财务状况和经营业务明显不符
B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户。
C、交易地点涉及敏感地区。
D、网银交易金额巨大、速度极快。
3.下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为()。
A、作案手段隐蔽,反侦查意识强。
B、批量代理开户,存在合理的代理关系。
C、作案准备充分,内部分工明确,并与其他犯罪团伙相互勾结。
D、非法经营数额特别巨大,涉及面广,点多线长。
4.刘某等犯罪团伙的反侦查意识非常强,以下行为不属于反侦查行为的是()。
A、提前做好准备,购买身份证注册工具公司,隐藏真实身份。
B、使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上随时转账。
C、许某以本人身份证开立个人结算账户。
D、团伙成员都有两个以上手机号码经常更换使用,成员之间相互交叉使用。
第9题
根据下面资料,回答下列问题:
2018年10月甲公司法定代表人王某在P银行为本公司开立了基本存款账户,同时本人在P银行申领一张借记卡。2018年11月甲公司在Q银行开立单位人民币卡账户并转入资金。2018年12月甲公司发生4笔业务:收到现金货款2万元、支付原材料采购款6万元、支付劳务费4万元、提取周转现金1万元。己知:各账户存款余额充足。
要求: 根据上述资料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。
王某在P银行申请开立甲公司存款账户的下列事项中,正确的是()。
A.代表甲公司与P银行签订银行结算账户管理协议
B.填写开户申请书
C.向P银行出具甲公司营业执照正本
D.在开户申请书上加盖甲公司公章
甲公司通过P银行存款账户可以办理的业务是()。
A.提取现金1万元
B.支付劳务费4万元
C.支付原材料采购款6万元
D.入现金货款2万元
王某使用其个人借记卡可以办理的业务是()。
A.购买P银行理财产品10万元
B.存入甲公司的现金货款2万元
C.在商场刷卡消费1万元
D.在ATM机上一次性提取现金5万元
下列关于甲公司Q银行账户的表述中,正确的是()。
A.可以存入现金货款2万元
B.可以从甲公司P银行存款账户转入资金10万元
C.可以支付劳务费4万元
D.可以提取周转现金1万元
请帮忙给出每个问题的正确答案和分析,谢谢!
第10题
A.账户内资金不得以现钞存入
B.针对一笔股权转让交易(股权转让款的分次支付不作为多笔交易),股权出让方仅可开立一个境内变现账户
C.账户支出范围:按规定境内原币划转,经真实性审核后的经常项目对外支出;及经外汇局核准的资本项目支出
D.银行应根据股权转让流出控制信息表为申请主体办理资金汇出,外汇局或银行在备注栏中进行备注的,汇款银行应结合备注内容办理