自然人贷款应当根据本地实际实行调查、审查审批分离，将调查、审查审批环节职责分解，由不同岗位

A.商业银行贷款，应当实行审贷分离的制度

B.商业银行贷款应当实行逐级审批的制度

C.商业银行贷款，一般借款人应当提供担保

D.如果经过审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保

A.对借款人的借款用途进行严格审查

B.对贷款保证人进行审查

C.与借款人订立书面合同

D.对借款人的近亲属的财产进行审查

E.实行审贷分离、分级审批的制度

A.控制审查调查工作事项知悉范围和时间,不准私自留存、隐匿、查阅、摘抄、复制、携带问题线索和涉案资料

B.审查调查组成员工作期间,应当使用专用手机、电脑、电子设备和存储介质,实行编号管理,审查调查工作结束后收回检查

C.汇报案情、传递审查调查材料应当使用加密设施

D.携带案卷材料应当专人专车、卷不离身

关于商业银行贷款法律制度，下列哪一选项是错误的？

A. 商业银行贷款应当实行审贷分离、分级审批的制度

B. 商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率

C. 商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于百分之八的规定

D. 商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查

A.前后台制约

B.上下级制约

C.岗位制约

D.部门制约

A.客户

B.交易目的

C.交易性质

D.实际控制客户的自然人

E.交易的实际受益人

A.借款申请人一般应是在民事能力、信用状况、还款能力、借款用途等方面条件同时满足的自然人

B.对借款申请人及贷款申请内容的真实性、准确性、完整性、有效性应当进行全面深入的尽职调查，并提出明确的调查评估意见

C.开展尽职调查应当以实地查访为主，间接查访为辅，综合运用实地查访、电话查问、面谈以及信息咨询等手段

D.多种方式重点核查借款申请人基本信息情况

A.消费贷款

B.周转贷款

C.短期流动资金贷款

D.中长期贷款

A.收集政治公众人物客户名单

B.在建立客户关系之前的到银行高级别经理的许可

C.请独立第三方对被调查银行的反洗钱程序进行审查

D.识别拥有5%以上权益的自然人的身份信息