理财销售人员在推介信托代理收付业务时,应向客户充分说明业务性质及银行只承担代理资金收付责任,不承担信托计划的任何风险()
是
是
第4题
A.持有《营业执照》《金融业务许可证》和总行下发的《保险兼业代理业务许可证》复印件
B.在监管信息系统中注册通过
C.接入代理保险业务系统,并配备录音录像相关设备,设有销售专区(专柜)
D.至少配备一名持有有效理财经理岗位资格证书的销售人员
E.保险单证管理能力符合行内及合作保险公司的要求
第5题
A.取得我行个人理财销售资格
B.告知客户产品的发行机构
C.向客户明示该产品是我行代理销售产品
D.向客户清楚解释代销银行理财业务相关投资的运作方式、产品属性、主要风险和风险评级情况
第7题
A.吸收本外币储蓄存款;办理国内外汇兑业务
B.从事银行卡(借记卡)业务;受理信用卡还款业务
C.受理电子银行业务(含自助银行业务、短信服务)基于邮储银行系统的代收付业务
D.代理发行、兑付政府债券;提供个人存款证明服务
E.代理销售保险、基金、个人理财、资产管理计划产品及其他金融产品;受理第三方存管业务;邮储银行委托的其他业务
第8题
A.严禁擅自以我行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系
B.严禁擅自代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类第三方机构的金融产品
C.向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或向经风险承受能力评估的个人投资者销售金融产品
D.严禁代替投资者抄录有关风险提示确认语句,或在有关合同、风险揭示书等文件上代替投资者签名
E.严禁将代销金融产品与银行自营业务混淆销售
第9题
A.当客户明确表示有理财,个人贷款等业务意愿时,能主动联系大堂人员等进行推介
B.应告知客户目前我行有多种理财产品并有专业理财经理服务,示意大堂人员等引导客户至理财柜台做进一步营销
C.有转介不扣分,仅以有产品、你找自己的客户经理等表述扣1分