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题目内容
（请给出正确答案）
A.违规开展个人贷款业务造成银行的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.挪用单独管理的客户资产的
答案
更多“商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员…”相关的问题
第1题
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.未按客户指令进行操作
C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则
第2题
A.在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理
B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同步满足个人理财顾问服务有关风险
C.商业银行应当建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D.为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
E.商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
第3题
A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B.未按规定进行客户评估
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定进行风险提示和信息披露
第4题
A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B.未按规定进行客户评估
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定进行风险提示和信息披露
第5题
A.建立个人理财服务的跟踪评估制度
B.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责任地开展个人理财业务
C.优先向客户推荐可能会获得最高收益的理财产品
D.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
第6题
A.内部管理混乱，无法正常经营
B.存在重大违法行为，未得到有效整改
C.拒不执行限期整改违法违规问题、按时报送监管数据等监管要求
D.最近1年内因保险代理业务引发过30人以上群访群诉事件或100人以上非正常集中退保事件
E.法律、行政法规和中国银保监会规定的其他情形
第7题
按照对个人理财业务的监督管理，以下（）不符合监管规定。
A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意
B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准
C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告
D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
第8题
A.具备有效的市场风险识别，计量，监测和控制体系
B.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员
第9题
A.具有相应的风险管理体系
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
E.具有相应的内部控制制度
第11题
商业银行开展个人理财业务和承销证券投资基金属于商业银行的（）。
A.资产业务
B.负债业务
C.资金业务
D.中间业务
