关于对公即期结保汇业务尽职调查线上化流程，纳入本次新流程的业务范围包括柜面扫描发起的对公即期结汇和即期售汇业务（不含网银及一网通渠道发起的对公即期结售汇业务申请)（)

A.线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员

B.如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配(可跨网点分配)，已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整

C.有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效

D.账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务

A.较高风险/高风险客户

B.互联网金融企业

C.银行类同业客户

D.企业注册地址及经营地址均在异地

A.科技金融

B.信保基金

C.嘉汇融

D.贷款码

A.总行反洗钱主管部门

B.总行反洗钱中心

C.一级分行反洗钱中心

D.支行反洗钱主管部门

A.尽职调查

B.项目申报、立项

C.合同签署

D.账户管理

E.托管运营、终止与清算

A.普惠金融小微企业信贷业务经办人员和参与具体业务流程的相关人员，按照相应职责承担普惠金融小微企业信贷业务管理责任

B.普惠金融小微企业信贷业务的管理部门和经办机构的负责人及管理人员，若未参与具体业务流程的，原则上只承担所在部门或机构普惠金融小微企业信贷业务领导责任或管理责任

C.普惠金融小微企业信贷业务尽职认定标准依据信贷业务模式有所不同，具体应以中国建设银行相关业务标准、产品办法、流程规定动作等作为尽职免责的主要标准

D.全流程线上业务模式和线上线下相结合业务模式尽职认定标准可按本办法执行

A.归属机构对于需要终审的业务(疑似)，需登录反洗钱系统，根据预警编号，查询预警信息，结合尽职调查结果或法律合规部门的终审意见，进行终审核实。并通过“TAY91-跨境人民币反洗钱敏感名单确认”交易完成业务系统中“确认预警/排除预警”的操作。

B.TAY91交易中的“审核原因”需详细录入，确保每笔预警的处理结论有据可依，不得笼统地填写“排除”、“确认”

C.TAY91交易支持上级机构处理下级机构的业务，建议有条件的分行集中至分中心或分行营业部统一处理

D.若待终审的业务属于错汇、非本行等无法处理需要直接退汇的，按如下流程处理：TAY91选择“排除预警”，审核原因：“错汇款”或“非本行业务”。

A、进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息，深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况，深入了解客户经营活动状况和财产来源，填写对公、对私风险客户强化尽职调查表

B、加强对高风险客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况

C、每半年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，做好持续评级

D、合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型

E、加强对逾期持卡人的交易监控，每月发送逾期客户清单，由发卡网点安排专人了解情况，对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收

A.户主管部门

B.内控与法律合规部

C.监察部

D.公司部

A.受理

B.调查评价

C.签收

D.审批